船东接受保函的风险控制建议

发布时间:2024-01-08 16:19:12  来源:航运界     专家:中国船东互保协会

摘要
保函作为国际贸易、国际海运业务中搁置分歧/争议,提升效率的重要手段,在国际海运实务中应用广泛。通常情况是船东接受由托运人/收货人/承租人等各方提供的保函,为对方提供商业便利,采取某些违反提单/合同义务而增加自身额外风险(非协会承保风险)的行动,比较常见的有清洁提单保函、电放保函、无单放货保函等。如果保函出具方履行保函义务,船东不会遭受损失,即使在遭受损失后也可以取得保函出具方的补偿。然而,通过近年来协会调查及收集的案例发现,一些保函出具人不仅不履行保函项下义务,反而在船东诉诸法律时,百般狡辩,甚至否认其为保函出具人。此类有违诚信原则的行为往往导致船东在为保函出具方提供商业便利后,不仅得不到及时补偿,反而还要花费大量时间和法律费用进行追索,甚至面临败诉的判决。单因保函出具方的身份识别问题,船东在追偿时就数次面临阻碍,且此类追偿受阻情况一直持续发生。本文就船东接受保函应采取的谨慎提出建议,为船东控制风险尽绵薄之力。

一、履行保函的风险:来自保函出具方的常见陷阱
案例一:青岛海事法院 (2020)鲁72民初1451号
案涉货物托运人为申请电放,向承运人出具加盖印章的电放保函,承运人凭保函起诉托运人,要求其承担目的港无人提货产生的各项费用。托运人辩称保函上加盖的为中英文印章,与其所真实拥有的中文公章不一致。法院认为电放保函中托运人的印章与庭审中其提供的印章不一致,且报关单中载明的境内发货人也非该公司,驳回了承运人对托运人的全部诉请。
 
案例二:上海海事法院(2013)沪海法商初字第1177号 
A公司向船东出具了无单放货保函,其后A公司又起诉船东无单放货。船东向法院提交了案涉保函,保函上抬头为A公司英文名,保函上签章为“A公司”,签字人为“x建”。然而,A公司却辩称:1、该保函非A公司签发,保函抬头下的地址和电话为上海A公司的(A公司系香港公司,上海A公司与香港A公司英文名称一致);2、保函上要求签发保函的人提供授权文书,船东无法提供授权文书,该保函未获A公司授权;3、上海A公司的负责人为“x健”,而非“x建”。虽然该案中A公司因未能证明其遭受的损失与船东无单放货之间的因果关系,法院驳回了其对船东的诉请,但可以看出船东接收的这张保函真可谓是“陷阱重重”。 
 
案例三:香港仲裁案(2020)
船东将船舶航次期租给承租人运营,承租人装了一票无缝钢管从上海运往土耳其。钢管装船前有锈蚀,承租人请求船东签发清洁提单。船东接受了承租人与托运人共同出具的保函,签发了清洁提单。卸货港收货人就钢管锈蚀提出索赔,船东在赔付后向承租人追偿。承租人迟迟不履行保函义务,船东无奈只好对承租人提起香港仲裁。仲裁中,承租人不仅否认责任,还否认该保函为其与托运人联合出具,主张保函抬头是托运人,其盖章仅是确认保函出具人为托运人,并无出具保函意图。  实际上,船东与托运人没任何联系,在承租人第一次仅提供托运人签发保函时曾拒绝签发清洁提单,并要求承租人共同出具/签署保函。随后承租人在托运人保函上加盖公章,将保函电子版本重新命名为“承租人保函”并以电子邮件方式发送给船东。本案中,仲裁庭虽然没有支持承租人的抗辩,但因承租人是一皮包公司,仲裁裁决也没能得到有效执行,船东最终承担了“追偿不能”的后果。
 
二、接受保函的风险:作为船东自身的风险     
作为船东,接受保函而从事了某些特定行为后,遭受索赔的风险会大大提高。由于保函只在保证人和受益人之间有效,并不能对抗第三人,当出现提单收货人根据清洁提单要求船东赔偿货损、提单收货人根据正本提单要求船东承担无单放货责任等情况时,船东依提单法律关系须赔偿权益相对方,将本属于保函出具方应承受的风险转移到自身。 
 
因这些风险不属于保赔协会所承保的风险,如果保函出具方不主动赔偿相应损失,船东为维护自己的合法权益,通常会采取法律途径要求其承担保证责任以避免独自为该风险买单。然而,通过本文所列举的、以及协会近年来收集和处理过的案例来看,保函出具方会从证据的真实性、合法性、关联性等方面质疑船东提交给法庭/仲裁庭的保函,并使出浑身解数逃避保函项下的合同义务。 
 
如果船东不能提供充分的证据佐证保函的效力,法院/仲裁庭很可能会对保函不予认定,从而驳回船东的诉请。即便法院/仲裁庭支持了船东的请求,也可能因为保函出具方无资产可供执行,导致船东的胜诉判决最终难以获得执行。
 
三、协会相关建议  
当会员因接受保函而先行对第三人承担了风险和责任,却又无法从保函出具方处获偿时,会员的损失就实际产生了。协会建议船东在接受保函时从以下方面控制风险:
 
1.  核实保函出具方注册及资信状况。
海运实践中,有些公司可能只是为特定目的而成立的皮包公司,没有实质性的资产,其所出具的保函的可执行性较差。因此,船东在接受保函前,首先需要了解并评估保函出具人的资信情况。在中国注册的公司,均可在国家企业信用信息公示系统www.gsxt.gov.cn中查询到该公司的公示企业登记信息,可以通过公司成立年限、实缴出资情况、董监高变更频率等初步判断该公司的资信状况。如果是境外公司,建议船东要求该出具人提供公司注册文书等文件,以便核实该公司的真实注册情况及资信情况。当然,在与对方尚未达成合作,尚不方便要求对方提供公司内部文件的情况下,也可以通过各国工商网站的信息简单评估该公司的资信,如: